設為首頁 | 加入收藏  | 加入我們 聯系我們 | ENGLISH
您當前的位置:首頁 > 經典案例 > 債權催收案例

專家支招如何催收應收帳款和欠款

  • 作者:本站
  • 日期:2015/12/17
  • 點擊次數:2642次
很多企業和個人都有欠帳收不回來,貨銷出去了或錢借出去了,帳卻收不回來。有的欠款公司或欠
款人確實是周轉緊張暫時拖一下,而有的欠款人是老賴,一拖再拖不說,根本沒有想還錢的意思,每次
催討都是找不同的借口,讓債權人很為難,又怕撕破臉,又沒有精力去催討。老賴也正是摸準了債權人
的這種心理,所以一拖再拖。
    對于欠款人或欠款公司,首先要搞清楚,他們是真心想還錢還是資金周轉緊張,暫時無力償還?還
是有償還能力,而是找借口一拖再拖。其實方法很簡單,真心還錢的,一般都比較講信用,暫時無力償
還,會給一個還款期限,到期限了自然還款了。如果是老賴,那是一拖再拖,找各種理由,先承諾一個
期限,到期了再找借口再拖下去,一次次失信,這種人明顯的是老賴,就沒想打算還款。所以對于老賴
,首先不要怕撕破臉,不管他是客戶,還是朋友,即然能一次次失信于你,想賴你的錢不還,你還有什
么怕撕破臉的。對于這種客戶和朋友,明智的做法就是盡快催回欠款,以后不再做這種人的生意或不和
這種人做朋友。
    但是如何催款這里面有技巧,方法是由易到難,力度由輕到重。先是電話催討,再是上門催討。如
果不管用,可償試向他倒苦水,將你的困難都擺在他面前,表明你現在非要收回欠款的決心。如果還是
不管用,戰場由公司轉到家里。后面就去欠款人的家里去討要。如果還不管用,想收回這筆錢就有點難
度了,得花大力氣了。
    以上招數都用了,還討不回錢來,基本上債權人和債務人已經勢同水火了,雙方已沒有再次合作的
余地或以后做朋友的可能了。這個時候就是要收回自己的欠款,挽回自己的經濟損失,其他的都不用在
顧忌了,因為和不誠信的人、坑你的人做客戶或做朋友沒有什么意思。下面可以考慮的方法是:法律起
訴,如果嫌法律起訴耗時長,勝訴后法院執行不了,也可以考慮請催債公司,如果怕催債公司不靠譜,
也可以考慮將債權轉讓給專業的債權收購公司,債權轉讓后,有債權承讓人出面跟欠款人討要欠款,不
論承讓人是否收回欠款,承讓人和欠款人之間因債務出現任何問題都跟原債權人沒有什么關系,這個是
最簡便,最省事的方式,也是最安全的方式。我之前就有幾筆帳收不回來,最后將債權轉讓給專業的債
權收購公司,由債權收購公司來承擔風險。而且債權收購公司先是現金收購我的債權,然后再去跟欠款
人收款的。

以下列舉一些常用的收帳手段以供參考:

1.及時電話聯系,確信對方沒有拖欠的借口。及時詢問對方,票據是否已經收到,是否還有什么不妥之
處,是否有什么爭議,如果有問題保證在最短(2個工作日)的時間之內解決。
2.嚴格執行信用標準。一定要把好第一道關,不要讓劣質客戶成為賒銷的對象,徒然增加成本,不能帶
來真正的利潤。
3.寄出收款敦促書之后,及時電話跟進,詢問對方款項的準備情況。
4.建立應收帳款的管理系統,打印所有超期15天以上的帳戶,立即進入這些的帳戶的收款程序。
5.對收帳人員的日常工作做詳細的規定,提高他們單位時間的工作效率。
6.讓客戶知曉你的嚴格的信用管理工作程序。要讓他們知道,本公司有非常嚴格的信用管理工作程序,
只要你一天不付款,我們就會緊追不舍。在商言商,盡管管理程序非常嚴格,但只要對所有的客戶都一
視同仁,也就不會影響商業上的合作關系。只要形成了“信用管理嚴格”的名聲,自然會大大地改變交
易對方的付款習慣。
7. 盡量減少不必要的失誤,不要授以對方拖欠的借口。信用管理部門盡量介入到定單投放、票據投送
的過程,協助相關部門將這些常規的工作做好,達到“零錯誤”。
8.保持信用管理部門與銷售部門之間的相互協作,嚴格執行信用標準,一定要嚴格地將不能夠達到信用
標準的客戶排除在賒銷之外。銷售部門應該了解、分析客戶的付款習慣,并將此信息與信用管理部門的
人員共享。
9.利用公司相關各方的力量。收帳的成功有時需要多方的努力,公司中相關的各方包括上到總裁,下到
普通職員。要善于利用現代通訊工具,比如電話會議、email等,及時溝通信息,如果問題比較嚴重,
有必要開會,那么必須保證每個相關人員都要出席會議。
10.充分了解你的客戶。對于習慣性拖欠的客戶要勤加追索,在到期之前十天發傳真,并隨即電話跟進
,確保沒有任何疑義,使它沒有拖欠的借口。
11. 提高跟進技術。將需要跟進的帳戶羅列出來,密切監控,一旦承諾沒有實現,立即跟進。
12.確定客戶的真正負責人,獲得他們的電話號碼。在必要的時候,可以直接和他聯系。
13.要設計良好的激勵機制,促進收帳人員的工作效率。
14. 讓收帳人員專司其責,信用管理的其他的職能由另外的人員完成。
15.拖欠45天是一個關鍵臨界點。一般地,客戶逾期45天仍未付款,此時就應該將它列入重點收帳對象
。對45天這個標準,有的公司有一些靈活的處理,但是,如果超過60天了,此時,無論有什么借口,都
必須將它列入重點收帳對象,這應該成為全公司范圍內的一條鐵的原則。
16.如果要增加收帳人員,必須要首先充分培訓后再上崗。
17.在發送的催款信函上標以醒目標志,提醒對方及時付款。
18.及早電話聯系。通常,客戶的付款習慣與你的敦促習慣有很大的關聯,假如它估計你在票據寄出45
天,你可能才會打電話催款,那么,它最早只會在第43天上付款;所以,你應該將電話聯系的周期縮短
,比如第35天就打電話聯系,久而久之,對方就知道你的這個習慣了,相應地,它的付款習慣也就會跟
著改變了。
19.如果你能設法讓對方采用電子支付的方式,應該采用有效的認證方法。
20.盡量設法讓對方用電子支付的方式付款,這樣可以將你的帳戶置于一個優先等級較高的位置,同時
也減少了郵寄等其他時間。
21. 對于風險不確知的帳戶,應該要求額外的保證,例如,一定數額的保證金、個人擔保等。
22.加強催帳過程中的人性化成分,比如用手寫催帳信函等。
23.對帳目進行持續的評審,判斷原先設定的信用標準是否合適,是否有遲付的客戶應該列為重點追帳
對象。
24.如果要將某個帳戶轉移到專門收帳機構,應盡量減少這之前本公司自己催帳的時間。
25.對于持續供貨的客戶,如果它遲付,在下一次供貨前一周打電話與它聯系,暗示如果它不及時付款
,可能會導致停止供貨。
26.在適當的時候使用催款信函。
27.每個月都要檢查應收帳款余額。如果出現突然的增長,立即詢問收帳人員其中的原因,并當即采取
措施加以解決。
28.如果發現應收帳款出現過快的增長,此時就應該聘請一個經驗豐富、具有開拓精神的收帳高手。
29.對大額逾期應收帳款應該密切監控,確定是否是因為什么特殊原因而導致對方遲付,首先找出這些
問題,然后立即采取措施解決根本問題。
30.付款期一過,立即打電話與對方聯系,不要得到逾期30天以后再打電話。
31.盡量使用電子支付方式,這樣你可以立即獲得付款,對方也不必等30天以后再支付。
32.在管理高層的同意之下,讓銷售人員負責遲付帳戶的催收工作。
33.將所有的客戶視為可退出的對象,直到其帳戶有現金流入。
34. 集中精力關注逾期30~45天的帳戶,從這些帳戶收回帳款的可能性要比逾期90天以上的要容易的多
。
35.在第30天打電話給客戶,詢問付款之前是否需要其他的相關資料。
36.如果是使用EDI,有些公司可能會有信息系統方面的問題,在這種情況下,應該及時與對方聯系,確
信對方已經收到票據,并確信對方已經開始準備付款。
37.對于大額交易,票據開出之后15天、付款到期之前15天,都應該給對方打一個客戶服務電話,確定
貨物是否按照合同要求到達指定地點、票據是否有問題、并敦促對方盡快準備付款。
38.票據應該簡潔易懂。
39.善于利用相關的管理工具,如Excel等,每周對應收帳款進行統計分析。
40.收帳的3步程序,電話、信函催款;轉給專門收帳機構;采取法律行動。
41. 每周都要對逾期應收帳款進行分析,并做出催款計劃。
42.在每年的銷售總結會議上,要向銷售人員解釋適用于所有客戶的信用條件和信用標準。
43.在適當時候發出警告信,如果本公司不能及時收到付款,將會取消原先信用帳戶上的信用條件。
44.給每個沒有能夠在現金折扣期間獲得折扣優惠的客戶寄去帳單,讓他們知道自己因為遲付而導致的
損失,這樣,即使他們沒有能夠獲得這個優惠,在下一次付款時,它也會三思的。
45.在信用申請時,為了便于以后的催帳工作,應該要求對方填寫email,這樣會給催帳工作帶來極大的
方便。
46.逾期5天,發去一份措詞比較委婉的催款信。
47. 定期用傳真給拖欠客戶發送付款通知,同時輔以電話催款。
48.每月舉行一次信用工作會議,與銷售部門一起分析逾期30天以上的帳戶。定期檢查公司的DSO變化情
況。
49.早催、勤催,在適當的時候提高措詞的嚴厲程度。
50.及時做好與帳單相關的工作,通常,客戶只有在收到票據之后,才可能會開始付款工作。
51. 將所有的票據都復印一份保存,便于以后的催收工作。
52.在必要的時候要及時保證質押權的控制,并發出嚴厲的催款通知。
53.給回款迅速的客戶適當的現金折扣優惠。
宁夏划水麻将微信群二维码 麻将算钱规则图 闲来安徽麻将下载 北京十一选五开奖视频 30选5第20期开奖结果 国内正规期货交易平台 广西快3基本走势图一定牛 北京赛车pk10现场直播 福彩3d最近10期开机号与试机号 江苏11选5乐三 吉林吉祥棋牌官方下载